Любой бизнес в своей деятельности взаимодействует с банком. В соответствии с федеральным законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки осуществляют контроль за денежными операциями с целью выявления сомнительных и подозрительных сделок. При осуществлении этого контроля банки вправе прекращать дистанционное обслуживание, отказывать в совершении операций, закрывать расчетные счета. В результате этого компания попадает в "черный список" (по Постановлению ЦБ №550-П от 20.07.2016).
Не всегда эти действия совершаются законно.
Мы помогаем нашим клиентам:
- Оспорить действия банка в суде, ЦБ РФ, межведомственной комиссии
- Исключить компанию из "черного списка".
К кому обратиться?
Александра Давыденко
Начальник регистрационного отдела, партнер
Дополнительное образование – налоговое планирование.
Специализация: корпоративное право, регистрационные услуги.
В профессии - с 2001 года.
Яркие дела
"Разделенный" налог
Налоговый орган настаивал на уплате налога со всей стоимости проданного клиентом ЮС КОГЕНС объекта. При этом налогоплательщик владел объектом более 5 лет, но в течение этого срока его достраивал. После регистрации достроенного объекта ему был присвоен новый кадастровый номер. Налоговая рассчитывала срок владения от даты регистрации достроенного объекта.
В результате пояснений, представленных специалистом ЮС КОГЕНС, налоговый орган удалось убедить, что налогообложению подлежит только доход от продажи той части объекта, которая была достроена.
В разъяснениях Минфина и ФНС, как правило, изложена противоположная позиция, юристу ЮС КОГЕНС удалось настоять на правоте клиента.
Светлана Корабель
Управляющий партнер, советник по наследственному планированию
Дополнительное образование – юрист-переводчик (англ.).
Квалификационный аттестат ФСФР «Специалист финансового рынка».
Выпускник Президентской программы 2005 г.
Член СРО ОО "Деловая Россия".
За работу в проекте АСИ по мониторингу внедрения Стандарта по обеспечению благоприятного инвестиционного климата награждена благодарностью Правительства РФ.
Член общественного совета при УФАС.
В профессии – с 2001 года.
Яркие дела
Банкротство или ликвидация?
После отзыва лицензии у регионального банка решался вопрос о способе его закрытия: через банкротство или путем ликвидации. Для клиентов банка ликвидация была более выгодна, исходя из сроков и объема выплат. К тому же, у банка на момент отзыва лицензии было достаточно активов для погашения кредиторской задолженности в полном объеме.
Целью действий юристов было защитить интересы клиентов и не допустить банкротства банка.
Чтобы не допустить банкротства банка:
- была проведена информационная работа, для избрания единого представителя от небольших кредиторов в комитет кредиторов,
- большинством кредиторов избрали Корабель С.В.,
- развернута информационная кампания в СМИ,
- создан телеграм чат для общения кредиторов.
ЦБ принял решение банк не банкротить, а ликвидировать, что существенно улучшило положение клиентов банка. В настоящий момент все долги банка перед клиентами погашены.
Составление завещания с иностранными активами
Клиенту ЮС КОГЕНС необходимо было составить завещание, в котором, помимо российских активов, между наследниками распределялись и зарубежные. Кроме того, в структуре завещания было прописано множество завещательных отказов, по которым, например, одному из наследников отходит целый объект за границей при условии, что он выполнит определенные действия по отношению к остальным наследникам.